Що таке акції і як вони працюють?

Акції представляють частину власності в корпорації і можуть стати чудовим доповненням до вашого інвестиційного портфеля. Ми можемо допомогти вам зрозуміти, як працює інвестування в акції.

Останнє оновлення 12 лютий 2023 р. та останній огляд експерта 11 лютий 2022 р..

Astock представляє частину власності в корпорації. Акції також відомі як акції, що означає, що кожен, хто ними володіє, має частку в діяльності компанії.

Рухи фондового ринку завжди в заголовках. Однак багато людей, які читають про ці злети і падіння, стоять осторонь: згідно з онлайн-опитуванням 2021 року, 39 відсотків американців не вкладають грошей в акції. Намагання зрозуміти ринок, на що посилаються 32 відсотки респондентів, які уникали ринку, є однією з найпоширеніших причин відрази.

Люди купують акції, щоб отримати віддачу від своїх інвестицій, що дозволяє їм збільшувати своє багатство та досягати фінансових цілей, таких як вихід на пенсію. Ось що вам ще потрібно знати.

Як працюють акції

Коли корпорація прагне розвиватися, їй потрібні гроші, щоб оплатити такі витрати, як розробка нових продуктів, наймати більше людей та розширення на нові ринки. Вони випускають нові акції, щоб допомогти зібрати цей капітал. Кожен, хто купує ці акції, готовий отримати прибуток, якщо це зростання стане реальністю.

Як заробляти гроші на акціях?

1. Підвищення ціни. Ціна акцій компанії зазвичай зростатиме в міру покращення прибутків і майбутніх перспектив бізнесу компанії. У довгостроковій перспективі зростання прибутків є основною рушійною силою цін на акції, тому важливо визначити компанії, чиї бізнеси, швидше за все, будуть добре працювати.
2. Дивіденди. Деякі компанії також виплачують дивіденди, які є для них способом поділитися частиною свого прибутку з акціонерами. Ці регулярні платежі, як правило, здійснюються щоквартально, і з часом вони можуть становити значну частину прибутку інвесторів. Якщо компанія виплачує 18 центів дивідендів щоквартально, а ви володієте 10 акціями, ви отримаєте 1,80 доларів США з кожним платежем. Хоча рідко, але можуть бути і дивіденди на акції, які винагороджують акціонерів додатковими акціями.

Важливо зазначити, що дивіденди не гарантуються. Компанії можуть скоротити свої дивіденди. Не всі компанії також платять їм. Молоді компанії, які швидко розвиваються, часто не виплачують дивідендів. Замість цього вони реінвестують весь прибуток назад у компанію з надією на подальший розвиток та отримання більшого прибутку, що в кінцевому підсумку призведе до вищої ціни акцій.

Які мінуси акцій?

Хоча акції пропонують потенціал для збільшення ваших грошей, привабливість цих прибутків супроводжується деякими значними ризиками. Якщо компанія потрапить у важкі часи, зазнає збитків або не відповідає очікуванням щодо прибутку, ціна акцій може впасти. Куди б не йшли акції, за ними йдуть і ваші гроші.

Є ймовірність, що ви також можете втратити всі свої гроші. Наприклад, якщо бізнес, у який ви інвестували, зачиняє свої двері, ваші інвестиції, швидше за все, пропали назавжди. Фондові інвестори стоять останніми в черзі, коли йдеться про вимоги до активів. Співробітники, постачальники та власники облігацій – усі в черзі, щоб отримати виплату перед акціонерами.

Як можна інвестувати в акції?

Фондовий ринок доступний кожному, і є два способи володіння акціями.

Пряма власність

Ви можете придбати акції окремих компаній через брокерський рахунок. Оскільки конкуренція зросла в останні роки, більшість онлайн-брокерів більше не стягують комісійні. Таким чином, замість того, щоб платити за інвестиції, ви зможете вкласти всі свої гроші у свої інвестиції. Деякі компанії, такі як Walmart, Coca-Cola і Home Depot, також пропонують плани прямих інвестицій, які дозволяють купувати у них акції, не відкриваючи брокерський рахунок.

Хоча пряме інвестування може поставити вас на місце водія, воно також створює величезне робоче навантаження. Дослідження показали, що для створення належним чином диверсифікованого портфеля окремих акцій потрібно мати приблизно 30 різних акцій.

Диверсифікація відноситься до володіння рядом активів проти володіння лише одним або невеликою кількістю активів. Це зменшує загальний ризик у вашому портфелі.

Це 30 різних компаній, які потрібно відстежувати, відстежуючи, як працює їхній бізнес і чи рухаються вони на позитивній траєкторії — важке завдання, яке вимагає багато часу та досвіду.

Непряма власність

Непряме інвестування — це набагато простіший підхід і чудовий спосіб для новачків купити акції. Замість того, щоб читати річні звіти, порівнювати дані про ефективність і самостійно підбирати акції, ви можете володіти акціями через взаємний фонд або біржовий фонд (ETF).).

Ці фонди інвестують у сотні — іноді навіть тисячі — акцій. Замість того, щоб пов’язувати свої статки з однією компанією, ви можете отримати вигоду від контакту з широким колом компаній. Подумайте про це як про миттєву диверсифікацію з першого долара, який ви інвестуєте.

Чи потрібно купувати одну повну акцію?

Важливо відзначити, що володіння акціями не означає, що вам потрібна гора грошей. Якщо ви хочете інвестувати в Amazon, вам не потрібно мати більше 2777 доларів США (поточна ціна однієї акції станом на 3 лютого).

Часткове інвестування доступне через багато брокерських компаній, і воно дозволяє інвестувати невелику суму — всього 5 доларів — у компанію. Непрямі інвестиції також розподілять ці гроші на менші частини між компаніями. Наприклад, купівля однієї частки фонду може зробити вас інвестором в Amazon, Google і ряд інших високопоставлених компаній.

Облігації проти акцій: в чому різниця?

Крім покупки акцій, багато інвесторів включають облігації в свої портфелі. Для залучення капіталу корпорації також можуть випускати облігації, але їх купівля не робить вас власником. Замість цього ви даєте позику компанії, а облігація має термін погашення.

Найкращий сценарій володіння облігаціями полягає в тому, що ви отримаєте свої гроші назад на цю дату з деякими додатковими відсотками, виплаченими по дорозі. Облігації мають більший пріоритет погашення в разі ліквідації компанії, що означає, що вони безпечніші, ніж акції, хоча ви все одно можете втратити частину або всі свої гроші.

Варто також зазначити, що ціни на облігації та процентні ставки рухаються обернено одна до одної. Отже, коли відсоткові ставки зростають, ціни на облігації падають.

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Що таке акції і як вони працюють?”, також люблять такі статті:

Як зберегти здоров’я у 2024 році

Найкращі ETF

Що таке акції?

Акції – це акції та частки в компанії. Ви можете мати доступ до акцій через фондовий ринок або через акціонерний капітал, який приходить із вашою роботою.

Найкращі довгострокові інвестиції

Що таке акції блакитних фішок?

Наука про секс

Хочете переконатися, що ви на шляху до досягнення своїх інвестиційних цілей? Ви прийшли в потрібне місце. Отримуйте новини, поради та інструменти, щоб максимізувати свої інвестиції.

Як купувати акції: покроковий посібник

Купувати акції ніколи не було простіше. Якщо у вас є трохи грошей і брокерський рахунок, ви можете купити частину публічної компанії.

Останнє оновлення 28 січень 2023 р. та останній огляд експерта 12 січень 2022 р..

Купувати акції ще ніколи не було простіше. Якщо у вас є трохи грошей і брокерський рахунок, ви можете купити частину публічної компанії. Акція – це частка власності в бізнесі, і буквально тисячі з них торгуються на фондовій біржі, що дозволяє будь-кому, навіть новачкам, стати частковим власником компанії.

Ось як купити акції та кроки, які потрібно зробити, щоб стати акціонером.

1. Виберіть свого брокера

Щоб купити акції, вам потрібно буде налаштуватися на брокера, але це займає всього кілька хвилин. Брокер дозволяє вам купувати та продавати акції, зберігає акції для вас на рахунку та збирає будь-які виплачені дивіденди. Вам потрібно буде надати основну фінансову інформацію, щоб відкрити рахунок, а також підключити свій банківський рахунок до брокерської компанії для переказу грошей.

Онлайн-брокер – це чудовий перший вибір. Більшість брокерів не стягують жодних торгових комісій з акцій і не мають мінімуму рахунку для початку. Але ви також можете скористатися програмою для торгівлі, особливо якщо ви хочете рідше торгувати за допомогою мобільного пристрою.

Серед найкращих брокерів для початківців ви можете знайти брокера, який відповідає вашим потребам.

2. З’ясуйте, скільки ви можете інвестувати

Вам потрібно визначити, скільки акцій ви можете купити прямо зараз. Якщо ви тільки починаєте інвестувати, хороша новина полягає в тому, що ви можете інвестувати практично будь-яку суму грошей, оскільки багато брокерів дозволяють торгувати дробовими акціями. Тож ви можете придбати часткову частку, навіть на тих дійсно дорогих акціях. Добре почати з малого. З онлайн-брокерами без комісії ваші гроші не будуть з’їдені комісіями.

Але справжнє багатство створюється шляхом додавання ваших інвестицій з часом, в ідеалі через регулярні проміжки часу. Тож ви захочете з’ясувати не тільки, скільки ви можете інвестувати зараз, але й скільки ви зможете додати на свій рахунок з часом. Це може дозволити вам скористатися перевагами усереднення вартості в доларах, процесу, який розподіляє ваші покупки з часом і зменшує ризик.

Якщо ви інвестуєте більше кількох тисяч доларів, ви захочете придбати більше однієї акції, щоб диверсифікувати та розподілити свій ризик.

3. Дослідіть і проаналізуйте акції перед покупкою

Якщо ви зацікавлені в купівлі окремих акцій, вам потрібно буде дослідити та з’ясувати, чи є акція гарною покупкою чи «до побачення». І це може зайняти багато попередньої роботи, якщо ви хочете досягти успіху.

Ви захочете зрозуміти компанію, її продукти, її баланс і галузь. Тож вам потрібно буде ознайомитися з його документами в Комісії з цінних паперів і бірж (SEC). Це дасть вам багато деталей про те, у що ви інвестуєте, і його потенціал. Але ви також можете скористатися деякими з найкращих методів професіоналів, зокрема провести власне дослідження з перших рук.

На основі свого дослідження ви можете розробити інвестиційну тезу для акцій або відкинути її та подивитися на іншого потенційного кандидата. Вам захочеться придбати акції, які, здається, будуть перевищувати результати протягом багатьох років, а не ті, які, на вашу думку, будуть краще наступного тижня або місяця. Тобто ви хочете інвестувати довгостроково і думати як власник бізнесу, а не біржовий трейдер, який хоче швидко заробити гроші.

Щоб оцінити себе, запитайте: «Якщо ринок закриється завтра, і я не зможу продати цю акцію, чи хотів би я володіти нею протягом наступних десяти років?» Це може змусити ваш розум зосередитися на правильному часі.

Коли ви знайдете привабливу акцію, зверніть увагу на її символ тікера, як правило, три- або чотирибуквенний код.

4. Розмістіть свою торгівлю

Нарешті настав час розмістити свою торгівлю. Використовуючи символ акції, ви можете ввести своє замовлення у свого брокера. Вам також потрібно буде вказати, який тип замовлення ви хочете розмістити: ринковий ордер або лімітний ордер:

• Ринковий порядок: Цей тип дозволяє здійснювати транзакції за будь-якою найкращою ціною на момент відправлення замовлення. Ви не зможете контролювати, за якою ціною ви робите операцію.
• Лімітний порядок: Цей тип дозволяє здійснювати транзакції лише за вказаною вами ціною або вищою. Якщо ви не можете отримати свою ціну або краще, замовлення не буде виконано. Ви можете встановити лімітний ордер на строк до трьох місяців, хоча деякі брокери дозволяють їм залишатися довше.

Ринкові замовлення краще, коли ви ведете операції лише з кількома акціями або коли акції великі та ліквідні. Лімітні ордери краще працюють на менші акції, які не торгують великою кількістю акцій, або коли ви торгуєте значною кількістю акцій і не хочете, щоб ваша торгівля змінювала ціну.

Після того, як торгівля виконана, ви володієте акціями.

5. Відстежуйте свої запаси

Купівля акцій – це лише частина процесу бути акціонером. Вам також потрібно буде продовжувати стежити за компанією, відстежувати квартальні чи річні прибутки та не відставати від галузі. І оскільки компанія працює добре, ви можете виділити більше грошей на посаду. Тоді ви зможете додавати більше акцій у свій портфель у міру зростання вашого досвіду.

На цьому шляху ваші акції в певний момент зменшаться, навіть якщо це буде лише тимчасово. Розуміння компанії може допомогти вам вирішити, чи настав час купувати більше акцій зі знижкою чи продавати.

Нарешті, якщо ви хочете почати інвестувати, ви повинні знати, що у вас є інші варіанти. Як радить Уоррен Баффет: «Якщо вам подобається витрачати шість-вісім годин на тиждень, працюючи над інвестиціями, робіть це. Якщо ви цього не зробите, то середня вартість долара в індексні фонди.”

Якщо ви не хочете витрачати час на акції, у вас є багато способів заробити гроші на фондовому ринку, включаючи індексні фонди. Індексні фонди часто володіють сотнями акцій, пропонуючи переваги диверсифікації без додаткової роботи з аналізу та оцінки окремих акцій.

Купівля акцій: FAQ

Чи потрібен мені брокер для покупки акцій?

Брокерський рахунок дозволяє купувати акції та інші цінні папери (наприклад, ETF, опціони, взаємні фонди, облігації тощо). Ви можете відкрити рахунок в онлайн-брокерській службі, брокерській службі з повним набором послуг (дорожчий вибір) або в торговій програмі, наприклад Robinhood або Webull. Будь-який з цих варіантів дозволить вам купувати акції публічних компаній.

Однак ваш банківський рахунок або інші фінансові рахунки не дозволять вам купувати акції. Але ваш банк може керувати брокерською компанією, тож ви можете відкрити рахунок у брокерській компанії та купувати там акції. Наприклад, Bank of America володіє Merrill Edge, JP Morgan Chase пропонує JP Morgan Self-Direct Investing, а Wells Fargo управляє WellsTrade.

Зараз гарний час для покупки акцій?

Фондовий ринок зростає в середньому на 10 відсотків щорічно, хоча прибуток може сильно коливатися з року в рік. У деякі роки акції можуть впасти на 20-30 відсотків, а в інші роки вони можуть зрости аналогічно. Але експерти рекомендують інвестувати на довгострокову перспективу, а не намагатися «розраховувати ринок». Час на ринку означає намагання знайти найкращий час для покупки та продажу.

Експерти кажуть про це: «Час на ринку важливіший, ніж час на ринку». Тобто прибуток від ваших інвестицій – особливо добре диверсифікований портфель – залежить більше від того, як довго ви залишаєтеся інвестованими, ніж від того, наскільки правильно ви розрахували свої очки купівлі та продажу. Іншими словами, дослідження показують, що пасивне інвестування, як правило, перевершує активне інвестування. Тож це один із способів, за допомогою якого навіть інвестори-аматори можуть перемогти професіоналів.

Чи доведеться платити податки з прибутку?

Будь-який реалізований прибуток від ваших інвестицій створить податкові зобов’язання на оподатковуваних рахунках (тобто рахунках, які не є рахунками IRA, 401(k) або іншими пільговими податковими рахунками). Вам доведеться сплатити податки з будь-яких дивідендів, а також з будь-якого реалізованого приросту капіталу – акцій, які ви продали для отримання прибутку.

Ставка податку, яку ви сплачуєте, залежить від вашого доходу та того, як довго ви володіли цінним папером. Якщо ви володіли цінним папером менше року, у вас буде ставка податку, яка буде такою ж, як і ваша ставка прибутку. Якщо ви володіли акціями більше року, ви будете платити за довгострокову ставку приросту капіталу, яка може бути більшою або меншою за вашу короткострокову ставку (а іноді навіть за 0 відсотків).).

Суть

Початківці, зацікавлені в покупці акцій, повинні розуміти, що розмістити торгівлю просто. Але найскладніші кроки в цьому процесі — це дослідження ваших інвестицій і продовження відстеження своїх акцій після того, як ви їх купили. Якщо ви тільки починаєте, корисно діяти повільно та інвестувати невеликі суми, поки не відчуєте себе комфортно в тому, як купувати акції.

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Як купувати акції: покроковий посібник”, також люблять такі статті:

Як зберегти здоров’я у 2024 році

Найкращі індексні фонди

Це десять найпопулярніших індексних фондів, які варто розглянути щодо додавання до свого портфеля цього року.

Інвестування проти торгівлі

Найкращі інвестиції для початківців

Вперше в інвестуванні? Ось кілька корисних порад щодо того, куди покласти гроші, якщо ви тільки починаєте.

Інвестиційний посібник для тисячоліть

Читайте більше, щоб дізнатися, чому для міленіалів важливо заохочувати ризикувати та почати інвестувати.

Наука про секс

Хочете переконатися, що ви на шляху до досягнення своїх інвестиційних цілей? Ви прийшли в потрібне місце. Отримуйте новини, поради та інструменти, щоб максимізувати свої інвестиції.